新京報(bào)快訊(記者 宓迪)外匯局今天公布了一批典型違規(guī)案件，對(duì)個(gè)人、銀行、企業(yè)哪些行為涉及違規(guī)進(jìn)行了解讀。其中，民生銀行三亞分行曾違規(guī)辦理個(gè)人分拆購(gòu)匯、寧波銀行、興業(yè)銀行因違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯，均違反了有關(guān)條例。

民生銀行三亞分行：違規(guī)辦理個(gè)人分拆購(gòu)匯

外匯局披露，2014年5月至2016年1月，民生銀行三亞分行為17名個(gè)人辦理18筆購(gòu)匯匯出業(yè)務(wù)，金額81.08萬(wàn)美元。其中16人為該行員工，均為出借個(gè)人購(gòu)匯額度幫助該行負(fù)責(zé)人汪某及朋友購(gòu)匯匯往境外賬戶。2016年7月，該行為5名員工辦理5筆購(gòu)匯提鈔業(yè)務(wù)，金額45000美元，均為出借個(gè)人購(gòu)匯額度幫助該行負(fù)責(zé)人汪某購(gòu)匯提鈔。

外匯局指出，該行上述行為違反了《個(gè)人外匯管理辦法》第七條、第九條、第三十二條等規(guī)定，參與人員主要為該行負(fù)責(zé)人和員工，情節(jié)嚴(yán)重、影響惡劣。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以罰款100萬(wàn)元人民幣，責(zé)令停止對(duì)私售匯業(yè)務(wù)1年的處罰，對(duì)該行負(fù)責(zé)人汪某罰款50萬(wàn)元人民幣，責(zé)令對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究。

興業(yè)銀行、寧波銀行：違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯案

外匯局指出，2014年9月至2015年4月，興業(yè)銀行重慶分行在6家異地企業(yè)提交的提單均為虛假提單，裝箱單、提單貨物重量畸輕，明顯有悖常理的情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為上述企業(yè)辦理名為轉(zhuǎn)口貿(mào)易實(shí)為非法套利的付匯業(yè)務(wù)15筆，金額合計(jì)1.62億美元。

寧波銀行也在“虛假單據(jù)”上中招。據(jù)悉，2016年5月至7月，寧波銀行上海張江支行在企業(yè)提交的海運(yùn)提單均為復(fù)印件，收貨人名稱與該企業(yè)不一致，不能證明該企業(yè)擁有相關(guān)貨權(quán)和真實(shí)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景的情況下，未對(duì)轉(zhuǎn)口貿(mào)易及單證真實(shí)性、合理性進(jìn)行盡職審核，為該企業(yè)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯4筆，金額合計(jì)9217.69萬(wàn)美元。

外匯局指出，寧波銀行上述支行的行為違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，金額巨大，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，并處罰款100萬(wàn)元人民幣，責(zé)令停止經(jīng)營(yíng)對(duì)公售匯業(yè)務(wù)1年的處罰。

對(duì)于興業(yè)銀行的上述行為，外匯局認(rèn)為，其違反了《外匯管理?xiàng)l例》第十二條的規(guī)定，金額巨大，情節(jié)嚴(yán)重。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條的規(guī)定，予以責(zé)令限期改正，沒(méi)收違法所得41.05萬(wàn)元人民幣，并處罰款90萬(wàn)元人民幣的處罰。

關(guān)鍵詞： 外匯局 民生 案件