在朝著共同富裕目標邁進的過程中，隨著居民收入不斷積累、資產配置需求持續增長，財富管理行業將邁入發展的黃金時期。與此同時，財富管理目標、投資理念、產品和服務需求等的轉變，疊加市場環境的變化，使得財富管理機構的專業性面臨更高要求。面對上述新形勢，12月10日，在主題為“銀行理財行業發展與全民的共同富裕”的“2021第十屆普益標準財富論壇”上，普益標準學術顧問、西南財經大學金融學院教授羅榮華表示，智能化發展有望成為財富管理市場的突圍之道。

就銀行理財而言，羅榮華指出，理財子公司從商業銀行中分離孕育，所以具備不錯的數字化基礎，數字化起點相對較高，但仍有很大提升空間。具體來說，在智能投研方面，理財子公司可以通過采集和挖掘非結構數據信息，與傳統投研數據進行交叉驗證，對基本面投研賦能;同時，可以建設覆蓋重點行業的知識圖譜，嵌入到傳統行業研究框架中，實現行業研究的體系化和自動化;此外，以ESG為代表的因子投資在資產配置和量化投資的廣泛應用，也使得因子研究成為智能投研的熱點。而在提升中后臺專業度和效率方面，理財子公司要加快業務管理上線、上網，提倡迭代開發、敏捷開發，運用自然語言處理、流程機器人等新技術，打造投資、交易、運營的流程斷點，提升運營自動化、智能化水平。在挖掘數據資產價值方面，理財子公司應通過架構設計、系統對接、質量治理，推動大數據在資管全價值鏈的規模化應用，讓數據資產創造價值。

更重要的是，智能化也是贏得市場的關鍵手段。普益標準首席經濟學家、西南財經大學中國金融研究中心教授王鵬認為，從長遠看，約90%的投資收益都來自成功的資產配置，怎樣提升資產配置能力因而成為銀行理財機構面臨的最大挑戰。當前，銀行理財主要目標客群的關鍵需求是高便利度和低波動性，因此基于智能化投顧的資產配置是滿足關鍵需求的重要方式。(胡楊)

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