如果你去到一家投顧公司，為你提供投顧服務(wù)的是一個沒有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格的員工，或者是以個人名義向你收費(fèi)的投顧人員，試想一下，這種情況是不是很可怕?

監(jiān)管層也正在加大該類違規(guī)投資咨詢的處罰密度和力度。僅5月23日-5月28日，連續(xù)4天(扣除周末)之內(nèi)監(jiān)管層就開出了8張罰單，平均下來是每天2家的節(jié)奏，涉及7家投顧公司，且這7家公司均被處以暫停新增客戶的處罰。

五大違規(guī)行為被曝光

基金君梳理了下這7家公司被處罰的具體情況，投資者在券商或投顧機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資咨詢行為時要注意避開這些坑。整體來看，這些“坑”主要有以下行為：

1 從業(yè)人員沒有相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)，證券投資顧問人員信息公示不規(guī)范。

2.未評估客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力并以書面或電子文件形式予以記載和保存，未向客戶提出明確的適當(dāng)性匹配意見。

3.對服務(wù)能力和過往業(yè)績進(jìn)行誤導(dǎo)性的營銷宣傳。

4個別投資顧問離職后，公司仍在與客戶簽訂的投資顧問服務(wù)協(xié)議中將其記載為投資顧問。

5 對部分業(yè)務(wù)推廣環(huán)節(jié)未實(shí)行留痕管理。

可以看出，在上述問題中，業(yè)務(wù)資質(zhì)問題是投顧違規(guī)現(xiàn)象最嚴(yán)重的一條。根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條規(guī)定，向客戶提供證券投資顧問服務(wù)的人員，應(yīng)當(dāng)具有證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格，并在中國證券業(yè)協(xié)會注冊登記為證券投資顧問。這是最基本的業(yè)務(wù)準(zhǔn)入門檻。此外，在投資適當(dāng)性的問題上，相比于券商和基金公司，部分投顧機(jī)構(gòu)做的還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不到位。

證券之星攬下兩張罰單

整體來說，在涉及適當(dāng)性管理的問題之外，部分公司存在的問題較為嚴(yán)重，如上海證券之星綜合研究有限公司(簡稱“證券之星”)就有兩家分公司被點(diǎn)名處罰。

具體來看，這次證券之星被點(diǎn)名的兩家分公司分別為廣東分公司和廣州分公司。其中廣東分公司部分員工以個人名義向客戶收取投資顧問服務(wù)費(fèi)用。

監(jiān)管層認(rèn)為，上述行為違反了《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第七條、第十一條、第二十八條的規(guī)定，以及《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。按照《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》第三十三條的規(guī)定、《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第三十七條的規(guī)定，決定對該分公司采取責(zé)令暫停新增客戶3個月的監(jiān)督管理措施，與此同時，給出了3個月的整改期限。

該類處罰也并非本月孤例。早在今年5月17日，浙江證監(jiān)局網(wǎng)站就掛出了《關(guān)于對杭州頂點(diǎn)財(cái)經(jīng)網(wǎng)絡(luò)傳媒有限公司采取責(zé)令暫停新增客戶措施的決定》，直指其在業(yè)務(wù)開展中存在的違規(guī)行為，并暫停其新增客戶，且未加期限說明。

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