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中新經緯7月15日電 央行營業管理部網站15日披露罰單顯示，北京滴滴支付技術有限公司涉“十二宗罪”，被罰427萬元。

行政處罰信息公示顯示，北京滴滴支付技術有限公司違法行為類型包括：1.上傳交易信息錯誤，未落實交易信息真實、完整、可追溯的要求；2.未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定開展法人開戶意愿核實工作；3. 未嚴格落實客戶身份實名制要求，未按規定留存相關材料；4. 違規設置收單結算賬戶；5. 為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶；6. 未對個人異常交易進行交易背景調查；7. 違規進行非同名資金劃轉；8. 未及時報告重大風險事件；9. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；10.未按規定履行客戶身份識別義務；11. 侵害消費者金融信息依法得到保護的權利；12. 利用格式合同條款作出對金融消費者不公平、不合理的規定。

央行營業管理部7月8日對其給予警告，并處罰款427萬元。

此外，陳曦(時任北京滴滴支付技術有限公司總經理、反洗錢領導小組組長)、焦陽(時任北京滴滴支付技術有限公司總經理、反洗錢領導小組組長)均被警告，并分別被罰款17.4萬元、20.6萬元。

與北京滴滴支付技術有限公司一同被罰的還有兩家公司，分別是：聯合信用評價有限公司、北京愛農驛站科技服務有限公司。

行政處罰信息公示顯示，聯合信用評價有限公司違法行為類型包括：1.未按照法定評級程序及業務規則開展信用評級業務；2. 違反獨立性要求；3. 未按規定定期對高級管理人員進行業務培訓和業務能力測試。

央行營業管理部對其警告，并處罰款40.6萬元。趙亮(時任聯合信用評價有限公司市場部副經理)、李可(時任聯合信用評價有限公司吉林分公司合規專員)也被警告，并分別被罰4萬。

北京愛農驛站科技服務有限公司違法行為類型包括：1. 未遵循“了解你的客戶”原則，建立健全客戶身份識別機制，未及時發現處置可能存在的特約商戶支付接口轉接情況；2. 未按規定開展法人開戶意愿核實工作；3. 存在為金融企業或從事金融業務的企業開立支付賬戶的情況；4. 未按規定對支付服務協議格式條款進行備案；5. 違規進行非同名資金劃轉；6. 未按照規定履行客戶身份識別義務；7. 與不明身份的客戶進行交易或者為客戶開立匿名、假名賬戶。

央行營業管理部對其給予警告，沒收違法所得156.137877萬元，并處罰款560.137877萬元，罰沒合計716.275754萬元。劉國剛(時任北京愛農驛站科技服務有限公司副總經理、反洗錢工作委員會副主任)被警告，并處罰款16萬元；侯宇(時任北京愛農驛站科技服務有限公司反洗錢部門負責人、反洗錢工作領導小組組長)被罰款6萬元。(中新經緯APP)

關鍵詞： 滴滴支付違規設置收單結算賬戶等被罰427萬