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河南村鎮銀行事件迎來最新進展。

河南銀保監局、河南省地方金融監管局8月29日發布第7號公告顯示，按照墊付工作安排，將自2022年8月30日上午9時起，對禹州新民生村鎮銀行、上蔡惠民村鎮銀行、柘城黃淮村鎮銀行、開封新東方村鎮銀行賬外業務客戶本金單家機構單人合并金額40萬元至50萬元（含）的開始墊付，40萬元（含）以下的繼續墊付。

此外，50萬元以上的按照50萬元墊付，未墊付部分權益保留，根據涉案資產追償情況依法依規予以處理。

同日，村鎮事件相關的追贓挽損工作也取得重大進展——河南許昌警方通報顯示，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙非法控制河南4家村鎮銀行，非法吸攬資金，涉嫌實施系列嚴重犯罪。目前，公安機關已抓獲一大批犯罪嫌疑人，其中已逮捕234人。

年化利率13%-18%“誘攬”資金，部分大額客戶獲“貼息”

在警方通報中，相關團伙的犯罪事實進一步披露。

許昌市公安局表示，以犯罪嫌疑人呂奕為首的犯罪團伙，在正常存款利息之外，用非法獲取的部分資金，以年化收益率13%-18%“貼息”標準為誘餌吸攬資金，該“貼息”經資金掮客層層盤剝后，被部分大額資金客戶獲取。

銀保監會有關部門負責人7月17日接受《中國銀行(行情601988,診股)保險報》采訪時，首次透露村鎮銀行事件的細節。

該負責人表示，此次事件主要是“河南新財富集團操縱河南、安徽5家村鎮銀行，通過內外勾結、利用第三方平臺以及資金掮客等方式非法吸收并占有公眾資金，篡改原始業務數據，掩蓋非法行為。”

該負責人還指出，根據此前掌握的證據，“絕大多數賬外業務普通客戶對新財富集團涉嫌犯罪行為不知情、不了解，而且也未獲得額外的高息或補貼”，因此，“處置方案確定對這些客戶的本金分批墊付。”

8月12日，銀保監會進一步將5家村鎮銀行的行為明確為“性質惡劣，涉嫌嚴重犯罪”，并指出，這5家村鎮銀行賬外吸收的資金既未繳納存款準備金，也未繳納存款保險費。

5家村鎮銀行4輪墊付180.4億元

河南銀保監局、河南省地方金融監管局已開啟6輪墊付工作。

7月10日，河南銀保監局、河南省地方金融監管局有關負責人表示，有關部門正在加快核實4家村鎮銀行客戶資金信息，制定處置方案。

此后在7月11日、7月21日、7月29日、8月5日、8月12日和8月19日分別公布第1、2、3、4、5、6號公告，陸續對4家村鎮銀行賬外業務客戶本金單家機構單人合并金額為5萬元（含）以下、10萬元（含）以下、10萬元至15萬元（含）、15萬元至25萬元（含）、25萬元至35萬元（含）和35萬元至40萬元（含）的客戶啟動墊付。

安徽所涉村鎮銀行的墊付工作節奏與河南4家村鎮銀行一致。

銀保監會有關部門負責人8月12日表示，截至8月11日晚，已累計墊付43.6萬戶、180.4億元，客戶、資金墊付率分別為69.6%、66%，進展總體順利。

墊付新情況：少量可疑賬戶亟待核實

銀保監會有關部門負責人此前還透露，在墊付過程中，出現了一些新情況。

“共有14.7萬客戶未登記，除長期睡眠戶（賬戶金額100元以下）外，還有少量可疑賬戶”，該負責人表示，“這些客戶可能存在被犯罪分子欺騙、裹挾，冒名開戶，需進一步核實信息，甄別和判斷交易行為。”

銀保監會首次披露相關工作細節時就表示，由于原來的后臺數據被犯罪團伙隱瞞或刪改過，為確保信息真實性，河南、安徽兩省新搭建了客戶信息登記系統，并與后臺數據進行交叉核驗。“人數較多，工作量大，采取分批墊付方式，首先墊付普通小額客戶。”

因此，銀保監會提醒，未登記客戶抓緊完成登記。銀保監會下一步將深入貫徹落實中央政治局“妥善化解一些地方村鎮銀行風險，嚴厲打擊金融犯罪”的要求，支持配合地方黨委政府做好后續風險處置工作，加強追贓挽損，嚴厲打擊金融犯罪，堅決懲治金融腐敗，堅持依法依規，切實維護廣大人民群眾的合法權益。

關鍵詞： 嚴重犯罪 資金套路曝光