基金贖回凈值按哪天算?

一般來說，基金贖回是按當(dāng)日或者次日的基金凈值進(jìn)行計(jì)算的，交易日下午三點(diǎn)前贖回基金的，按贖回當(dāng)天收盤時(shí)的凈值計(jì)算，第二個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬;交易日下午3點(diǎn)后贖回基金的，按照第二個(gè)交易日收盤時(shí)的凈值計(jì)算，第三個(gè)交易日確認(rèn)份額，份額確認(rèn)后資金到賬。基金贖回到賬時(shí)間一般為1-3個(gè)工作日，具體取決于基金合同和基金管理人的規(guī)定。

基金贖回凈值是指根據(jù)基金管理人公布的基金凈值計(jì)算出來的，該凈值通常是按照一定規(guī)則計(jì)算得到的。

基金贖回時(shí)間的技巧有哪些?

基金贖回也是要看基金贖回時(shí)間

當(dāng)日15:00點(diǎn)前贖回操作,是以當(dāng)日收盤以后公布的基金凈值計(jì)算的;15:00之后申報(bào)的贖回單,則是以次日的收盤價(jià)值為準(zhǔn)收到贖回客戶指令后，基金公司需要進(jìn)行資金結(jié)算，因此需要耗費(fèi)一定基金贖回時(shí)間。即使是同一只基金，在不同的銀行代銷，基金贖回時(shí)間也會(huì)有所不同。一般來講，貨幣基金的基金贖回時(shí)間是“T+1”，股票基金贖回時(shí)間一般是“T+5”或是“T+7”。另外，值得投資者注意的是，這里的T指的都是在當(dāng)天工作日下午三點(diǎn)之前提出的贖回申請(qǐng)。基金贖回時(shí)間按工作日來計(jì)算，如遇到周六、周日，到賬時(shí)間會(huì)延遲。

目前通過銀行渠道贖回股票型、債券型、配置型基金的資金到賬時(shí)間為T+4，也就是說至少需要4個(gè)工作日，而貨幣市場基金贖回時(shí)間為T+2。建議盡量避免在節(jié)假日前申購和贖回。基金的在途時(shí)間是按工作日計(jì)算的，法定節(jié)假日則不計(jì)算在途時(shí)間。比如黃金周前的最后一個(gè)交易日贖回貨幣基金，資金只能等到七天假期后的第二個(gè)工作日才能到賬，無形中成了T+8;如果是黃金周前最后一個(gè)交易日申購的話，也是到節(jié)后才能成交，資金在黃金周內(nèi)既沒有存款利息，也不能享受貨幣基金的理財(cái)收益。

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